Nie każda zwykła płatność oznacza kłopoty, ale powtarzalny schemat transakcji może uruchomić bankowe procedury bezpieczeństwa. Adwokatka Katarzyna Bielecka wskazuje, że uwagę systemów przyciągają m.in. częste doładowania karty, płatności do firmy z Dubaju i rozbijanie jednej większej kwoty na kilka mniejszych przelewów.