Одного известного бренда маловато: с какими жесткими проверками сталкиваются компании в ЕС? В результате полномасштабной войны Национальный банк Украины ввел жесткие валютные ограничения, которые фактически делают невозможным прямой вывод капитала за границу. Тем не менее, ведущие киевские девелоперы успешно запускают масштабные проекты в Европе и Азии.Какие легальные схемы финансирования использует украинский бизнес и почему зарубежные банки устраивают им подробные проверки – подробнее в материале РБК-Украина.Главное:Рабочие финансовые модели: застройщики используют зарубежные активы, созданные до 2022 года и привлекают локальные кредиты в странах строительства.Локальные компании: строительство ведется через специально открытые местные фирмы, что минимизирует риски материнских брендов в Украине.Строгий комплаенс: самым большим вызовом для девелоперов является жесткий финансовый контроль и проверка происхождения средств зарубежными банками.Капитализация брендов: выход на международный рынок открывает доступ к новым компетенциям и привлекает иностранных инвесторов в украинские проекты.Легальные схемы: как структурируют капитал во время войныиз-за войны в Украине действуют жесткие валютные ограничения НБУ, однако партнер практики IT и технологий в юридической компании Juscutum Петр Билык рассказал в комментарии РБК-Украина о нескольких рабочих моделях финансирования зарубежного бизнеса.Во-первых, отмечает юрист, девелоперы могут использовать иностранные компании или холдинговые структуры, которые существовали до 2022 года и имели капитал или активы за пределами Украины. Вторая модель – это привлечение локального банковского или проектного финансирования в стране строительства.Также, добавляет юрист, украинские компании могут создавать совместные предприятия с локальными партнерами или продавать будущие апартаменты через разрешенные местным правом модели: через эскроу, поэтапные платежи, reservation agreements, предварительные договоры или другие инструменты, защищающие покупателя.Читайте также: Налог на подарки в Украине: какая сумма не облагается налогомОпыт компаний: как это работает на практикеЭту модель финансирования подтверждают в Креатор-Буд. Как отметили в компании, их проект реализуется через польское юридическое лицо. Соглашения с инвесторами заключаются в Польше, а расчеты осуществляются в злотых или евро через местные банковские учреждения, что полностью отвечает требованиям действующего законодательства.Тем временем компании "Интергал-Буд" и Stolitsa Group не отмечают официально финансовые модели своих британских и венгерских проектов. Однако их работа может структурироваться по аналогичной схеме.Строительство на внешних рынках ведется через специально созданные местные фирмы, открывающие конкретный объект. Это позволяет привлекать средства непосредственно в стране строительства и свести к минимуму корпоративные риски для материнской компании в Украине.Головная боль застройщиков: зарубежный финансовый контрольКак говорит Петр Билык, отдельный вызов для украинских компаний связан с иностранными банками. Ведь одного сильного бренда в Украине и презентации недостаточно для прохождения финансового мониторинга."Он будет проверять UBO (от англ. Ultimate Beneficial Owner, конечный бенефициарный владелец, – Ред.), источник происхождения средств, налоговую историю, санкционные риски, репутацию, структуру группы, связанных лиц, договоры займа, историю накопления капитала, бухгалтерскую отчетность, движение средств и экономический смысл операции.Несмотря на эти трудности, украинские компании получают преимущества от выхода на зарубежные рынки.Как отмечает CEO и основатель Taryan Group Артур Мхитарян, масштабирование бизнеса за границу расширяет человеческий потенциал внутри компании, поскольку международное присутствие открывает доступ к новым компетенциям и партнерствам.Кроме того, это капитализирует украинские бренды: по информации Taryan Group, до 30% инвесторов в их киевских проектах были именно иностранцами.