На каких людей НБУ рекомендует обращать внимание банкам? Национальный банк обратил внимание на случаи, когда клиенты могут намеренно распределять сделки или привлекать других людей во избежание установленных требований. Регулятор рекомендовал банкам усилить контроль и анализировать не только отдельные операции, но и поведение клиентов в совокупности.Об этом сообщает РБК-Украина со ссылкой на "Лига Закон".При надзоре Национальный банк выявил случаи структурирования валютных операций - то есть их разделения на несколько меньших операций во избежание установленных законодательством требований.В частности, речь идет о проведении нескольких валютно-обменных операций на суммы до 400 тысяч гривен в эквиваленте в течение короткого промежутка времени.Еще одним признаком риска НБУ назвал распределение сделок между несколькими связанными лицами.Таким образом, банки должны обращать внимание не только на размер каждой отдельной операции, но и на то, как они связаны между собой и кто их проводит.НБУ назвал дополнительные признаки рискового поведенияРегулятор также обратил внимание банков на ряд других обстоятельств, которые могут свидетельствовать о подозрительном характере валютно-обменных операций.Среди них:передача наличных, телефонов или других вещей между клиентами;использование третьих лиц для проведения операций;вовлечение в такие действия несовершеннолетних;попытки скрыть внешность при проведении валютно-обменной операции.При этом наличие отдельного такого признака само по себе не означает автоматического возбуждения. Речь идет об обстоятельствах, которые банки должны учитывать при оценке операций в рамках финансового мониторинга.Банкам рекомендуют внимательнее просматривать видеоОтдельно НБУ отметил важность видеозаписей из отделений банков.По записям можно установить обстоятельства проведения операции, проследить движение наличных денег и проверить, соответствует ли фактическое поведение клиентов информации, указанной в документах.В то же время, регулятор зафиксировал случаи, когда банки не предоставляли видеозаписи на запросы НБУ или передавали их лишь частично.В связи с этим Национальный банк рекомендовал банкам усилить внутренний контроль за валютно-обменными операциями, регулярно просматривать видеозаписи из отделений и контролировать работу кассиров.Кроме того, банкам советуют дополнительно обучать работников выявлять признаки подозрительных сделок.Другие новости о НБУУчетная ставка НБУ повлияла на автокредиты: стоит ли ожидать удешевления ссудНовые лимиты на покупку и снятие валюты: НБУ существенно увеличил суммы по карточкамНБУ выпустит памятную монету в честь Папы Римского Иоанна Павла II