O ministro da Fazenda, Fernando Haddad, anunciou, nesta quinta-feira (28) que a pasta passará a utilizar inteligência artificial (IA) para fiscalizar fintechs e fundos de investimento, com o mesmo rigor já aplicado ao sistema bancário tradicional.A medida, segundo ele, tem, como objetivo, impedir que organizações criminosas utilizem essas instituições para lavar dinheiro e ocultar patrimônio.Receita vai voltar a fechar o cerco às fintechs (Imagem: SERGIO V S RANGEL/Shutterstock)“A farra das fintechs e fundos de investimento a serviço de grupos criminosos vai acabar“, afirmou Haddad, em entrevista à TV Globo (repercutida pelo g1).O ministro detalhou que a tecnologia será usada para rastrear entradas e saídas de recursos, identificar movimentações atípicas e localizar os beneficiários finais. “Quem abastece as contas, como se dão as movimentações, para onde foi o dinheiro. Quem está fazendo o quê”, explicou.Leia mais:O que são as fintechs e como elas atuam6 aplicativos de cashback para gastar e receber dinheiro de voltaFintech apoiada pela Uber compra a brasileira KoviIA na fiscalização de fintechsDe acordo com Haddad, o sistema de IA será treinado para detectar transações suspeitas. “Movimentações atípicas, entra e sai sem identificação clara, tudo isso a nossa IA vai pegar e vamos para cima de quem estiver fazendo coisa errada. Vamos seguir o dinheiro do criminoso”, declarou;O anúncio ocorreu no mesmo dia em que foi realizada uma megaoperação contra a facção criminosa Primeiro Comando da Capital (PCC), que revelou o uso de fintechs e fundos de investimento pelo grupo criminoso para lavar dinheiro. “Depois de hoje, o crime organizado vai ter que encontrar outros meios“, disse Haddad;Segundo o ministro, as apurações indicaram que cerca de R$ 52 bilhões transitaram por fintechs ligadas ao crime organizado nos últimos quatro anos;Essas instituições faziam parte de uma rede complexa de movimentações financeiras, incluindo contabilidade paralela, que ocultava lucros obtidos por meio de adulteração de combustíveis e sonegação fiscal.Haddad: “Movimentações atípicas, entra e sai sem identificação clara, tudo isso a nossa IA vai pegar e vamos para cima de quem estiver fazendo coisa errada. Vamos seguir o dinheiro do criminoso” (Imagem: José Cruz/Agência Brasil)Avanço no combate à criminalidadePara Haddad, a ação marca um avanço no combate à criminalidade financeira. “A fiscalização da Receita Federal tem que ser colocada à disposição dos órgãos de combate ao crime organizado, porque a sofisticação do crime organizado hoje, ela exige da parte da Receita que nós consigamos decifrar o caminho do dinheiro, que é muito sofisticado”, avaliou.O ministro destacou ainda que a identificação e o sequestro de recursos irregulares são passos fundamentais para enfraquecer a estrutura financeira dessas organizações.Segundo o ministro, as apurações indicaram que cerca de R$ 52 bilhões transitaram por fintechs ligadas ao crime organizado nos últimos quatro anos (Imagem: Summit Art Creations/Shutterstock)Após operação da PF, Receita voltará a exigir declaração de fintechsA Receita Federal voltará a exigir a declaração e-Financeira de fintechs. A decisão foi anunciada nesta quinta-feira (28) após a Polícia Federal desmantelar um esquema envolvendo o crime organizado, o setor financeiro e empresas de combustíveis. As investigações identificaram movimentações ilícitas que ultrapassam R$ 23 bilhões.Leia a matéria completa aquiO post Fazenda vai usar IA para rastrear movimentações financeiras de fintechs apareceu primeiro em Olhar Digital.