Al menos las 54 instituciones financieras que están adscritas a la Asociación de Bancos de México (ABM) están decididas a fortalecer sus capacidades en materia de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) y otras actividades ilícitas, por lo que varias de las medidas anunciadas la semana pasada no se aplicarán de inmediato.LEE ADEMÁS: Desfile de Día de Muertos 2025 en CDMX: Sigue EN VIVO el evento de hoy 1 de noviembrePero la banca sí estará más al pendiente de las transacciones, además de las establecidas en la ley y el acuerdo “Mejores Prácticas para Programas de Cumplimiento de Sanciones Económicas”, emitido en 2023, para combatir el crimen financiero y mantener la estabilidad y solidez del sistema financiero nacional, mediante el cual se fortalecen los estándares de cumplimiento y se alinean las prácticas del sector bancario mexicano con los estándares internacionales.La ABM elaborará y distribuirá reportes periódicos sobre tipologías PLD entre sus bancos asociados, con el fin de facilitar la detección de operaciones inusuales y su oportuna comunicación a las autoridades competentes.En lo referente a las transferencias internacionales realizadas o recibidas por personas físicas, la ABM recomienda que, a partir del 30 de junio de 2027, dichas operaciones se realicen exclusivamente entre cuentahabientes.En los casos en que las transferencias se paguen en efectivo, los usuarios deberán acreditarse mediante una identificación oficial vigente y registrar al menos un dato biométrico. Los pagos estarán limitados a un máximo de 350 dólares por remesa y no más de 900 dólares por mes por persona receptora.La ABM propondrá a las autoridades que los pagos de remesas en efectivo realizados por instituciones no bancarias se sujeten a las mismas medidas de identificación, control y límites de monto.Entre las nuevas medidas de supervisión, destaca que, a partir del 1° de julio de 2026, deberán identificarse las personas que depositen o retiren dinero en efectivo por montos a partir de 140 mil pesos. Todos los depósitos en cuentas concentradoras de bancos y entidades financieras deberán ser referenciados.Para el 30 de diciembre, un primer grupo de bancos se incorporará a la Plataforma de Intercambio de Información seleccionada por la ABM, y a más tardar el 30 de julio de 2026, este sistema estará en operación con la participación de los primeros bancos adheridos.La ABM señaló que, con el propósito de operar más allá del cumplimiento regulatorio, los bancos trabajarán en la adopción de mejores prácticas para la identificación de operaciones PLD, para cerrar la brecha existente entre la regulación estadounidense y la mexicana.Asimismo, se recomendará que dichas prácticas sean incorporadas en los manuales internos de cumplimiento. En paralelo, se mantendrán reuniones periódicas con la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) para avanzar en temas como la Lista de Personas Bloqueadas, la operatividad, la coordinación con organismos internacionales y la atención a asuntos emergentes, además de promover encuentros de trabajo con autoridades financieras extranjeras relevantes, en particular aquellas responsables en materia de PLD.The post Nuevas medidas de la banca para evitar actividades ilícitas iniciarán el 30 de diciembre de este año: ABM first appeared on Ovaciones.